春節(jié)過后，廣州打響了2018年全市防控金融風險攻堅戰(zhàn)第一槍。

3月8日，廣州互聯(lián)網金融協(xié)會向會員單位下發(fā)《首席風險官制度》，規(guī)定原則上借貸余額高于1億元的企業(yè)需設立首席風險官。這是全國首個由行業(yè)協(xié)會設立的首席風險官制度，待經驗成熟后，或將在全市各大金融交易平臺、各金融功能區(qū)、各金融行業(yè)協(xié)會推廣。記者從廣州市金融工作局了解到，計劃上半年前，廣州將完成互聯(lián)網金融風險專項整治。

防控金融風險被廣州列為今年金融工作重點任務首位。年初召開的2018年廣州市金融工作會議強調，只有有效管控風險，才能實現(xiàn)金融可持續(xù)發(fā)展，地方對于金融風險防控能力的強弱，也是地方金融的核心競爭力之一。

數據顯示，2017年，廣州金融業(yè)增加值為1998.76億元，同比增長8.6%，成為全市第五大支柱產業(yè)和第四大經濟增長引擎；廣州地區(qū)銀行機構貸款余額3.4萬億元，同比增長15%；全市創(chuàng)業(yè)及股權投資機構數量新增近3000家，管理資金規(guī)模翻倍。

一手抓金融風險防控，一手抓金融改革創(chuàng)新發(fā)展。隨著地區(qū)行業(yè)內外部監(jiān)管體制的改革深入，圍繞服務實體經濟的創(chuàng)新探索在全國率先推出，廣州市金融工作局也找到了打開廣州金融業(yè)活力大門的“金鑰匙”。

不留金融監(jiān)管空白和死角

互聯(lián)網、房地產金融等納入防范處置重點領域

“目前廣州約有2萬家類金融機構，數量遠大于持牌機構，其中互聯(lián)網金融企業(yè)占全省（不含深圳）總數超過50%，防控金融風險的形勢十分嚴峻。”2018年廣州市金融工作會議上強調穩(wěn)字當頭，廣州要堅決打贏防控金融風險攻堅戰(zhàn)。

在中央和地方對互聯(lián)網金融加強監(jiān)管的背景下，此次《首席風險官制度》的出爐，正是區(qū)域市場的一次積極回應。廣州市互聯(lián)網金融協(xié)會會長方頌表示，在穿透式監(jiān)管趨勢下，網貸平臺都將面臨合規(guī)與創(chuàng)新并重的發(fā)展之路，首席風險官制度是互聯(lián)網金融企業(yè)建設內部控制制度的重要組成部分，廣州對平臺首席風險官的定位，除了業(yè)務風險的把控外，還需對平臺在日常經營、業(yè)務開拓、產品開發(fā)等方面的合規(guī)風險與政策風險進行把控。

據了解，在今年市、區(qū)聯(lián)合開展金融風險點全面排查工作中，互聯(lián)網金融是今年全市防范處置重點領域之一。計劃上半年前，廣州將完成互聯(lián)網金融風險專項整治，落實分類取締整改與密切監(jiān)控。在其他領域，廣州還將加強部門聯(lián)動，落實房地產金融調控政策，防止房地產風險向金融領域傳導；推進清理整頓各類交易場所，下線違規(guī)交易品種，停止違規(guī)交易模式；充分發(fā)揮地方資產管理公司在處置不良資產和債轉股中的作用。

在更廣的層面上，廣州金融風險監(jiān)測防控平臺系統(tǒng)在去年正式上線，同時設立了全國地方政府中首家金融風險監(jiān)測防控中心。該平臺利用國際先進的區(qū)塊鏈雙鏈并發(fā)、人工智能、云計算以及大數據等技術，可實現(xiàn)對金融風險的全覆蓋和全鏈條防控，目前已排查省內企業(yè)20137家，覆蓋省內21個地市。

“今年還將強化廣州金融風險監(jiān)測防控中心的監(jiān)管作用?！睆V州市金融工作局局長邱億通表示，一方面，該局將繼續(xù)提升廣州金融風險監(jiān)測防控平臺的服務功能，另一方面，要將全市P2P、地方交易場所、小額貸款、股權投資、融資租賃、商業(yè)保理、典當行等各類地方金融企業(yè)全部接入系統(tǒng)，同時，開展平臺與粵港澳大灣區(qū)、全國兄弟省市的業(yè)務合作。

邱億通表示，按照中央和省關于完善地方金融監(jiān)管部門職能和組織架構的要求，推進地方金融監(jiān)管體制改革也是今年全市金融工作的重點任務，“通過完善監(jiān)管協(xié)調機制，健全監(jiān)管政策和監(jiān)管手段，確保金融監(jiān)管不留空白和死角。”

廣州金融國際影響力持續(xù)看好

去年風投機構新增近3000家

貸款余額增幅居全國前列

“截至2017年底，國新央企運營（廣州）投資基金（以下簡稱國新基金）已有通過投委會項目8個，擬投金額110億元，同時，已投項目2個，已投資金50億元?！被鸸芾矸?、廣州基金相關負責人介紹。去年4月，總規(guī)模為1500億元的國新基金落戶廣州，成為廣州迄今為止單體規(guī)模最大的基金。

國新基金落戶并非特例，事實上，全市去年創(chuàng)業(yè)及股權投資機構新增了近3000家，總數達4500家，管理資金規(guī)模為8000多億元，增長1.16倍。

對于股權機構數量的快速增加，邱億通此前曾作解釋，廣州強化事中事后監(jiān)管，從而降低了準入門檻，“比如，機構可以直接在廣州進行工商注冊登記，不用審批，廣州是全國一線城市里唯一放開審批的城市。我們的目標是打造廣州金融安全港?！?

在去年上半年廣州首次入選全球金融中心指數（GFCI）體系時，指數發(fā)布方代表也對廣州金融的國際影響力表示持續(xù)看好，“廣州在‘人力資源’‘金融業(yè)發(fā)展水平’‘基礎設施’‘聲譽’等指標的排名中表現(xiàn)突出?！?

從股權機構落戶潮到金融國際化水平提升，金融實力也成為廣州鏈接全球創(chuàng)新要素能力的重要組成部分。以富士康增城項目為例，去年3月，計劃投資610億元、預計投產后年產值920億元的富士康10.5代8K顯示器全生態(tài)產業(yè)園區(qū)在增城正式動工。為保證項目順利推進，動工數月之內，由南粵基金集團負責對接銀團貸款，落實了430億元的設備采購項目融資。

整體來看，廣州地區(qū)銀行機構貸款余額3.4萬億元，同比增長15.1%，居全國前列。截至去年9月末，廣州銀行業(yè)中長期貸款余額2.21萬億元，同比增長約20%。

邱億通介紹，圍繞增強金融服務實體經濟能力，完善現(xiàn)代金融服務體系，廣州今年將重點加強金融服務創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、綠色發(fā)展、海洋經濟發(fā)展、社會民生等領域。去年，廣州新增廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)、廣州白鵝潭產業(yè)金融服務創(chuàng)新區(qū)等2個金融功能區(qū)，目前全市各區(qū)基本都有一個或以上的金融功能區(qū)，成為了帶動區(qū)域經濟高質量發(fā)展的強大引擎。

通過打造全國性股權交易平臺、市區(qū)聯(lián)動完善上市培育體系、營造風投創(chuàng)投氛圍等方式，越來越多的本土企業(yè)插上了資本的翅膀。去年，廣州新增上市企業(yè)18家、累計151家，累計融資3800億元；“新三板”掛牌企業(yè)116家、累計464家，累計融資124億元。

六大獎項

2017年廣州金融發(fā)展“成績單”

廣州首次進入全球金融中心指數體系，在全球金融中心排名第32位；

金融業(yè)增加值1998.76億元，同比增長8.6%，占地區(qū)GDP9.3%；

金融業(yè)稅收收入397.47億元，同比增長12.5%，占全市稅收7.7％；

法人金融機構53家，持牌金融機構297家，類金融機構超過2萬家；金融業(yè)總資產超7萬億元；金融從業(yè)人員達16萬人；

本外幣各項存款余額5.1萬億元，同比增長8.1%；本外幣各項貸款余額達3.4萬億元，同比增長15.1%；

廣州金融風險監(jiān)測防控平臺系統(tǒng)目前已排查省內企業(yè)20137家，覆蓋省內21個地市；

新增上市企業(yè)18家、累計151家，累計融資3800億元；“新三板”掛牌企業(yè)116家、累計464家，累計融資124億元；

新增創(chuàng)業(yè)及股權投資機構近3000家，總數達4500家；管理資金規(guī)模為8000多億元，增長116%。

■相關

記者了解到，互金協(xié)會目前共有111家會員單位，此次下發(fā)的《制度》主要覆蓋經營網貸、第三方支付、眾籌、互聯(lián)網小貸的53家會員單位。

《制度》中提及，原則上企業(yè)按照借貸余額標準來分級設立相關崗位，具體來看，借貸余額小于1億元的企業(yè)需設立風險控制部門及負責人，高于1億元的需設立首席風險官。

《制度》指出：“首席風險官制度是互聯(lián)網金融企業(yè)建設內部控制制度的重要組成部分，以降低企業(yè)內部道德風險與業(yè)務風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失。”該《制度》自2018年3月7日起試行，有效期3年。

《制度》中提到，首席風險官除了負責搭建、維護并運行公司風險體系，擬訂風險管理流程和風險管理制度，建立企業(yè)風險數據庫和跟蹤檔案之外，還將負責監(jiān)控各類業(yè)務風險，協(xié)助出具并按規(guī)定披露年度財務審計報告、經營合規(guī)重點環(huán)節(jié)審計結果、年度合規(guī)性審查報告。

對于首席風險官的任職條件，《制度》進行了詳細要求，其中包括要求首席風險官應參加有關風險管理等培訓，取得律師資格、注冊會計師資格、首席風險官資格等有助于風控工作的相關資格；從事金融、法律、會計和審計相關工作不足5年，不得擔任首席風險官。

互金協(xié)會會長方頌表示，目前全國的互聯(lián)網金融業(yè)已進入整改驗收與備案階段，但是備案只是平臺從事網貸業(yè)務的入場券而已，在穿透式監(jiān)管趨勢下，網貸平臺都將面臨合規(guī)與創(chuàng)新并重的發(fā)展之路。以往互金平臺對風控負責人的定位，更多集中在對業(yè)務逾期及壞賬風險的把控上，《制度》對平臺首席風險官的定位，除了業(yè)務風險的把控外，還需對平臺在日常經營、業(yè)務開拓、產品開發(fā)等方面的合規(guī)風險與政策風險進行把控。

■鏈接

2017年廣州金融十大新聞

1 廣州進入全球金融中心指數體系

2 國際金融論壇永久落戶廣州

3 廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)獲批

4 廣州設立全國首個金融風險監(jiān)測防控中心

5 “一區(qū)一金融功能區(qū)”的格局基本形成

6 中證機構間報價系統(tǒng)南方總部落戶廣州

7 第十九屆中國風險投資論壇在廣州成功舉辦

8 廣州地區(qū)貸款余額增速居全國大城市第一

9 廣州農村商業(yè)銀行成功在香港上市

10 廣州移動支付應用領跑全國

注：“2017年廣州金融十大新聞”評選活動由廣州市金融工作局舉辦，于3月1日發(fā)布。

數據來源：廣州市金融工作局

南方網全媒體記者/江珊